CFA简介
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CFA招生答疑

1.CFA是什么?

答:CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,是全球投资分析行业中受推崇的尊衔。主办CFA考试和授予CFA特许状的机构是美国CFA协会,它的前身是美国投资管理研究协会(AIMR),CFA协会是一个全球性非盈利机构,其使命是建立并保持精益求精的专业素质以及诚信的高标准,来促进全球投资行业的发展。其考试被称为“金融第一考”,是美国CFA协会对全球投资行业以及从事金融证券领域工作者的一个专业考试。

2、CFA的就业方向有哪些?待遇如何?

全球CFA专业人员的大雇主: 美银美林、摩根士丹利、富达投资集团、JP摩根资产、瑞银集团、贝莱德集团、汇丰银行、花旗集团及富兰克林邓普顿基金集团。

国内CFA持证人大雇主:

汇丰银行、花旗银行、中信证券、西南证券、招商局集团、工商银行、中国银行、华夏基金,汇添富基金、中国国际金融有限公司等国际国内著名金融机构。

拥有CFA证书,将可以从事如下工作:

投资银行:研究部分析师;固定收益部分析师与交易员;资本市场部或交易部产品经理及交易员;投资银行部上市顾问。

基金公司:研究部行业、策略与宏观分析师,投资部投资经理,销售与市场部销售经理。

商业银行:投资银行部并购交易、债券发行、财务顾问、行业研究人员;全球金融市场部外汇交易、衍生品交易、国际债券交易等交易员以及资金运营人员;资产管理部投资经理、产品设计经理,资产负债部门资金系统管理、外汇管理、资本数据分析员等。

保险公司:资产管理公司债券、股票投资经理以及另类资产投资经理。

私募股权公司:项目经理、投资经理。

信托公司:信托经理。

第三方理财机构:理财经理。

通常,在获得CFA之后的价值会体现在雇主给予的收入水平上。因此,长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA、“全球金融第一考”,CFA在全球金融市场更为抢手。

作为紧缺人才,全球拥有CFA认证的约12万人,中国内地仅约5000多人,因此CFA有着令人羡慕的高收入。

CFA年收入统计(单位:美元):美国19万、英国20万、新加坡11.3万、香港13.6万、加拿大10.8万、全球平均17.8万。CFA与MBA年收入比较(单位:美元):哈佛MBA在美平均年薪12.8万,CFA在美平均年薪17.8万。

 

3、CFA协会是个什么样的组织?CFA资格认可度如何?

答:美国CFA协会,其前身是美国投资管理研究协会(AIMR),是一个全球性非盈利机构,其使命是建立并保持专业的精益求精以及诚信的高标准,来促进全球投资行业的发展。CFA协会于1962年设立CFA考试课程,专为投资专家、证券分析师、基金管理人和投资顾问而设,考试课程达到研究生水平。其考试重点是国际专业的金融理论和技术,范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。

CFA全称Chartered Financial Analyst(特许金融分析师)是全球投资业里为严格与含金量高的资格认证,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。 CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”,在西方一直被视作进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为雇员入职的基本要求。作为全球公认、用作衡量投资专业人士专业能力与道德操守的考评标准,CFA考试对帮助全球金融业加快高素质专业人士的培养有着特殊的意义,因为那些取得CFA特许资格的投资界精英,都经过了至少三年时间的严格学习,期间还通过了三个级别、每次为时六小时的考试,这些考试用国际商业通用的语言——英语进行,内容涉及证券分析、企业财务、定量分析、经济学、投资组合分析以及道德与职业操守等多方面。

通常,在获得CFA之后的价值会体现在雇主给予的收入水平上。因此,长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA、“全球金融第一考”,CFA在全球金融市场更为抢手。世界主要发达国家及越来越多的发展中国家的金融机构都对CFA特许状持有人委以重任、报以高薪,很多机构还把CFA资格作为优先招聘录取的条件。CFA已渐渐成为量度事业化及能力的基本指标。

4、全球开设CFA专业培训的情况

答:CFA是含金量高且受推崇的职衔,受到了国际各大高校的认可。CFA协会目前已与全球149所高校合作,其中美洲60所,亚太地区40所,欧洲,非洲和中东地区有49所。国内外各大知名高校也十分认知和认可CFA,无论海外留学还是申请国内“211”,“985”高校研究生,对通过CFA考试的学生均有相应的免试、优先录取等政策 。
目前国内已经举办了CFA特色班的高校有:浙江财经大学、湖南大学、武汉纺织大学、杭州电子科技大学、上海财经大学、中南财经政法大学、华南农业大学、杭州电子科技大学信息工程学院。

5、CFA考试难度如何?

答:CFA证书的含金量高,全球统一组织考试保证了考试的公平和性,也必然是有一定难度的,考生的Body of Knowledge TM (知识体系)主要由四部分内容组成:职业道德、投资工具(定量分析、经济学、财务报表分析及公司金融)、资产估值(权益投资、固定收益、衍生工具及其他类投资)、投资组合管理。其难度相当于国内的金融硕士研究生水平,全球的平均通过率仅仅只有40%左右。

然而,同学们并不用为此而忧心,我校CFA师资的派遣机构高顿教育具有10年的CFA培训历史,2015年高顿财经正式加入PPGP(备考培训机构规范计划),成为中国首批符合CFA协会备考培训规范的机构之一,高顿拥有业界规模大的CFA教学研发团队,同时在CFA考纲,命题趋势把握上有多年经验。高顿教育的师资既有就职于顶尖投资银行和商业银行的培训师,又有国内优秀的证券、基金专业人士,同时还有多年从事CFA课程教育的全职讲师。研究院成员具有超群的学术素养、丰富的教学及企业实战经验,其中83%具有海外学术背景,75%拥有硕士以上学历,100%三年以上教学经验和丰富的专业财务工作积累,100%持证会员,对考试大纲和教学内容了如指掌。是目前成熟、稳定的教学师资团队,在学员中拥有极佳的口碑。

同时,高顿教育凭借十年的CFA教育教学经验,针对本科大学生特点,设计出具有针对性的前导课程,保证学习效果,确保学生全面掌握金融知识,提升金融专业技能;课程采用循序渐进的思路设计,从易到难,让学生学习起来更加轻松。只要同学们刻苦学习,对通过CFA课程考试完全可以充满自信。

6、CFA对英语的要求高吗?

答:CFA考试虽然是全英文考试,但是基本上是以选择题(单选题,三选一)的形式进行考试,没有其他特别要求,大学英语四、六级的阅读理解水平即可顺利完成CFA课程的学习并达到参加CFA考试要求。

7、就读CFA创新实验班有什么优势?

答:CFA创新实验班是由我校与高顿教育联合举办,是普通本科教育与国际高端职业教育相结合的高层次商科人才培养模式的创新。目标是培养具有CFA资格、娴熟的专业金融素养的现代化人才;使之具备英语听说读写技能和高标准的国际投资理财专业水平,能适应现代金融发展需要,可以在大型跨国公司、大型涉外股份制企业、投资公司、证券公司、投资银行等相关机构从事高级财务、管理等工作、或成为私人财富经理。

国际化金融教育课程,与华尔街金融实务同步的知识体系,保证高品质教学效果。 国内顶尖的投资银行、基金、商业银行、私募基金等金融机构师资,丰富的金融从业经验带来不同凡响的课程体验与教学效果。

全球上百个CFA Institute合作院校认可的学分与课程体系,为申请高水平的海外金融硕士项目带来超常便利与加分。CFA考试和课程体系全球统一,并获得137个国家认可,美国、英国、澳大利亚、加拿大、香港、新加坡等上百所院校为CFA Institute合作院校,金融硕士项目均采用CFA知识体系,创新实验班学生申请这些高品质金融硕士项目将拥有巨大优势。 丰富的金融投资专业知识讲座与实践项目,为学生带来广阔的视野。创新实验班将定期邀请上海、北京、深圳等国内外著名的金融机构高层管理人员、业界精英为学生举行各类专业金融知识讲座,开阔眼界,丰富知识。

优秀的金融机构实习机会与暑期实践项目,为就业带来可靠保证。项目为创新实验班学生提供难得的金融机构实习名额,丰富学生实习经验,为进入金融机构工作提升自身竞争力。

8、CFA创新实验班的费用包括哪些?

答:本创新实验班需要花费的相关费用主要有:

1.东莞理工城市学院按照相关规定每年收取的CFA创新实验班专项费用(13000/元/生/年),共3年,总计39000元。

2.学生学习期间参加CFA考试的报名费用自理。

9、在学校CFA创新实验班中,高顿教育和学校是什么关系?

答:学校和高顿教育是属于合作办学关系,高顿教育成立于2006年,10年来专注于提供全球财经职业资格认证考试培训,高顿联合政府部门、财经组织、商学院,引入包括ACCA、USCPA、CICPA、CMA、CFA、CIMA、FRM、会计职称等在内的全球含金量较高的财经职业资格认证,为学员提供认证考试培训、行业专业资讯、实务技能训练、职业发展活动等教育服务。

CFA创新实验班是由我校与高顿教育共同合作办学,是普通本科教育与国际高端职业教育相结合的高层次商科人才培养模式的创新。

10、 学生报考和就读CFA创新实验班应注意哪些问题?

(1)打好英文基础。训练自己的英语表达能力,特别是有逻辑地表达。

(2)打好专业基础。学好财税、经济和管理类的有关科目以外,多阅读其他书籍,了解西方会计原理。

(3)拓展思维。CFA考试科目多,设10门核心课程,包括道德与专业标准、经济学、数量方法、公司金融、财务报表分析、组合管理、股票投资、固定收益证券、衍生证券与其他投资、另类投资等,全部采用英文原版教材,中英文授课,采用全英文考试。

(4)争取实践机会。如利用寒暑假做一些兼职工作,增长见识和经验。

11、学不下去怎么办?

答: 针对学生:专业选择是很重要的,希望你抱着认真学习的态度来CFA创新实验班学习,并能够在学习中坚持。我们实行劝退机制,将综合考察和评定学生是否还能完成CFA的学习,如果不能完成,我们将通知家长对学生进行劝退。

针对家长:孩子专业的选择是一个非常严谨的事情,所以我们不建议家长给孩子一个信号是你在帮助孩子找退路,我们希望孩子在学习CFA创新实验班的时候,家长首先要给孩子鼓励和支持。我们希望孩子是抱着认真学习的态度投入到CFA学习当中来,如果孩子抱着试试看的态度,我们也不太希望他进入到CFA学习之中来。所以关于孩子是否选择CFA创新实验班,家长还是要和孩子好好商量,慎重选择。一旦决定了就不能轻易改变,不能作为孩子更改专业的跳板。

12、怎样的英文水平才能进入CFA创新实验班学习?

答:只要平常的英语水平还不错,假期建议多看一些英文阅读材料,增加阅读量;做一些阅读题,做好英文选拔考试的前期准备。这样就基本能够达到学习CFA的标准。因为CFA创新实验班成班以后课程设计采用循序渐进方式,从易到难。学生只要始终认真学习,是完全能够跟得上CFA创新实验班的英文学习环境和教学进度的。

13、如何向CFA协会报名考试呢?高顿教育是否可以提供指导帮助呢?

答:CFA报名程序繁复,让许多考生惊恐万分。填写信息不仅包括个人基本信息还包括工作经历、教育程度、职业道德询问、在职公司规模等等,对于中国考生来说,可能对于英文填写不熟悉,就会有信息误填。高顿教育作为国内大的CFA人才培养基地,专业的课程老师每年为数千名CFA考生完成考试代理报名工作,将对全社会CFA考生提供代理报名服务,免除考生的后顾之忧!
另外,CFA报考需要用到护照信息(包括:护照号码、签发国家以及护照有效日期),未办理护照的考生在报考之前需办理护照。